Como funciona?
Aqui você fica sabendo como é o processo da Consultoria de Investimentos da PORTFEL, que será prestada pelo Consultor Cristiano Teixeira.
PLANEJAMENTO FINANCEIRO
O PRIMEIRO PASSO
Antes de propor uma carteira de investimentos, suas informações financeiras, nível de conhecimento sobre o mercado financeiro, idade, situação familiar e projetos precisam entrar na conta. A primeira reunião servirá para seu diagnóstico.
✓ Personalização
Cada detalhe que envolva sua vida financeira precisa ser debatido para que seu plano de investimentos seja coerente.
✓ Situação Familiar
Aspectos importantes sobre seus projetos, incluindo sua família, sua fonte de renda e suas necessidades pessoais serão levados em conta em seu plano.
✓ Perfil de investimentos
O perfil de investimentos não depende apenas do seu conhecimento sobre o mercado financeiro. Idade, tipo de ocupação, reservas financeiras, entre outros dados, serão incluídos na análise.
carteira de investimentos
SEGUNDO PASSO: O PROJETO
Aqui seu perfil e a estrutura de sua carteira de investimentos serão apresentados, como proposta inicial. A segunda reunião alinha expectativas e define o escopo do trabalho.
✓ Análise de perfil de investimentos
Seu consultor te apresenta uma análise de seu perfil de investidor e debate com você como será a estrutura de sua carteira de investimentos.
✓ A estratégia
Dados importantes sobre a estratégia de investimentos da PORTFEL são explicados a você. Você toma conhecimento da estrutura de sua carteira de investimentos e como será feita a seleção dos ativos.
✓ Controle de Riscos
Além da diversificação, característica natural da estratégia utilizada, os ativos selecionados para as carteiras dos clientes passam por um rigoroso processo de controle de riscos. Na segunda reunião você entenderá como isso será feito nos seus investimentos.
execução e acompanhamento
DISCIPLINA - O TERCEIRO PASSO
O sucesso do trabalho depende diretamente da disciplina em manter os ativos financeiros na proporção correta, independentemente do cenário econômico.
✓ Estudos
O principal fator de sucesso de carteiras de investimento no longo prazo está diretamente ligado à disciplina em manter a estrutura de alocação (asset allocation) do cliente na proporção ideal pelo maior tempo possível. Aqui indicamos a leitura sobre o Estudo de Brinson.
✓ Reavaliação
A estrutura de alocação da carteira de investimento de um cliente pode sofrer revisões. No entanto, não é aconselhável revisar tomando por base uma mudança de cenário econômico. Somente mudanças nas condições financeiras e no perfil do cliente devem ser motivadoras de uma alteração na sua carteira de investimentos.
✓ Reuniões com o seu Consultor
Reuniões periódicas são necessárias e acontecem para avaliar o desempenho do trabalho. No entanto, o cliente pode solicitar reuniões extras sempre que precisar.
Cristiano Teixeira - PORTFEL Consultoria
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